12 716 amerikāņi ir zaudējuši kopējo summu 63 miljonu ASV dolāru apmērā. Neesi daļa no statistikas
12 minūtes lasītas
Ko gaidīt 2019. gadā Avots: WITN
63 miljoni USD. Tā ir naudas summa, kas kopš 2013. gada oktobra ir zaudēta, izmantojot IRS tālruņa zvanu izkrāpšanu. Tas ir saskaņā ar Valsts kases nodokļu administrācijas inspektoru (TIGTA), ASV federālās valdības daļu, kas nodrošina integritāti iekšējo administrāciju administrēšanā. ieņēmumu likumi.
Tāpēc nav pārsteidzoši, ka šī krāpniecība ieņem otro vietu sarakstā “Dirty Dozen”. Saraksts, kuru katru gadu sastāda IRS, izceļot 12 visbīstamākās krāpniecības, kuru mērķis ir nodokļu maksātāji. Pikšķerēšana ieņem augstāko pozīciju.
Pagājušā gada marta paziņojumā presei IRS komisārs Čaks Rettigs atzīst šo tālruņa zvanu veida izkrāpšanu radītos draudus, taču pilsoņiem apliecina, ka viņi sadarbojas ar saviem drošības samita partneriem, lai tiktu pie tā vadītāja. Viņš arī brīdina personas būt īpaši piesardzīgām nodokļu deklarēšanas perioda pēdējos mēnešos no janvāra līdz aprīlim, jo tieši tad krāpnieki sāk pilna mēroga uzbrukumus.
Un tikai tāpēc, lai sniegtu vairāk perspektīvas komisāra teiktajam, šeit ir analīze, ko veica allareacodes.com eksperti. Šajā analīzē tiek salīdzināts to robocall sūdzību skaits, kuras patērētāji ir iesnieguši pēdējo trīs gadu laikā pēdējo četru reģistrācijas perioda mēnešu laikā. Mēs saprotam, ka tas nav tiešs nodokļu izkrāpšanas zvanu atspoguļojums, jo tiek aplūkotas vispārējās sūdzības, kas saistītas ar reģistru “Nezvanīt”, taču tomēr nav nejaušība, ka straujš pieaugums ir vērojams tieši tad, kad cilvēki pabeidz nodokļus .
Saskaņā ar šo analīzi sūdzību skaits martā un aprīlī palielinās par 20%, salīdzinot ar janvāri.
Vidējās sūdzības pēc mēneša (2016-2018)
Turpmāks šīs statistikas sadalījums pa nedēļām norāda, ka sūdzību skaits aprīļa trešajā nedēļā ir par 10% lielāks nekā marta pēdējā nedēļā. Arī šajā aprīļa trešajā nedēļā, salīdzinot ar visu janvāra mēnesi, ir piecreiz vairāk sūdzību.
Vidējā sūdzība pēc nedēļas (2016-2018)
Kā darbojas IRS tālruņa zvanu izkrāpšana: krāpnieku identificēšana
Smieklīgākais ir tas, ka tad, kad jums pirmo reizi tiek stāstīts par krāpšanos, tas izklausās tik acīmredzami, ka jūs domājat, kā kāds to iekritīs. Bet šie krāpnieki izpilda tik klīniski, ka jūs to vienkārši iesūcat. Viņi upurē jūsu bailes. Ievietojiet jūs panikas stāvoklī, lai jūs vairs nedomātu loģiski.
Bet “labi” ir tas, ka krāpšanās, šķiet, notiek pēc noteikta scenārija. Kas padara to ļoti viegli identificējamu, kamēr vien esat informēts. Un tas ir arī iemesls, kāpēc, kā jūs redzēsiet vēlāk, viens no krāpnieku apturēšanas taustiņiem ir sabiedrības izglītošana.
Kā darbojas IRS uzdošanās par krāpšanos
Sākotnējais kontakts
Krāpnieki var sazināties ar jums divos veidos. Pirmkārt, viņi atstāj jums ierakstītu ziņojumu, kurā uzsvērta summa, kuru esat parādā IRS ar nodokļu parādu, un pēc tam pieprasa, lai jūs nekavējoties sazinātos ar viņiem, pretējā gadījumā viņi pret jums vērsīsies tiesā. Un otrajā metodē viņi tieši ar jums sazinās.
Autentifikācija
Noziedznieki sevi identificē, izmantojot viltotus vārdus un viltotas nozīmītes numuru. Pārsvarā viņi izmantos tipiskus amerikāņu vārdus, piemēram, Džons Smits un Sāra Volkere, taču tas var mainīties. Viņi arī izkrāpj zvanītāja ID, lai šķiet, ka jūs saņemat zvanu no IRS. Viņi pat var lūgt jūs doties uz IRS vietni, lai pārbaudītu, vai tas tiešām ir viņu tālruņa numurs.
Krāpniekiem var būt arī pēdējie četri jūsu sociālās apdrošināšanas numura cipari, kurus viņi izmanto, lai vēl vairāk pārbaudītu sevi.
Draudi sākas
Krāpnieki zina visas pareizās psiholoģiskās pogas, kuras spiest. Atšķirībā no izlozes veida izkrāpšanām, kas izraisa cilvēku vēlmi nopelnīt naudu, tālruņa zvanu nodokļu izkrāpšana pamato jūsu bailes no zaudējumiem un šajā gadījumā jūsu brīvības zaudēšanu. Tāpēc viņi draud ar imigrantu arestiem vai izraidīšanu. Viņi arī var draudēt ar darba licences atsaukšanu vai automašīnas izsoli.
Un, lai nodrošinātu viņu stāstījuma ticamību, viņi jums zvana vēlreiz, bet šoreiz izkrāpj numurus, lai uzdotos par policiju vai mehānisko transportlīdzekļu uzņēmumu.
Vēl viens gudrs triks, ko šie krāpnieki izmanto, lai nodrošinātu viņu izkrāpšanas panākumus, ir jūs pilnībā izolēt. Viņi jums draud izbeigt zvanu un uzstāj, lai jūs visā procesā uzturētu pastāvīgu saziņu ar viņiem. Tas ir domāts, lai liegtu jums iespēju apšaubīt notiekošo.
Jo, dodot jums nedaudz elpošanas vietas, jūs sāksiet pamanīt stāsta plaisas. Piemēram, kā jūs saņemat zvanu no 911, kad tas ir tikai SOS numurs. Jā, ja jūs nezināt, pat retos gadījumos, kad policija nolemj jums piezvanīt, jūsu zvanītāja ID nekad netiks parādīts kā 911.
Darījuma slēgšana
Vairumā gadījumu šie krāpnieki nekad nepieprasa, lai jūs samaksātu nodokļu parādu. Viņi vienkārši izspiež jūs caur draudiem, līdz jūs to ierosināt. Diezgan gudrs solis, ja jūs man jautājat.
Ņemiet vērā, ka zvana laikā krāpnieki savienos jūs ar dažādiem cilvēkiem, ar kuriem jums jārunā, kad viņi mēģina simulēt dažādus IRS departamentus. Pēdējā posmā jūs runāsiet ar viņu tuvāko personu, kas jūs vadīs, kā veikt maksājumus. Tas galvenokārt ietver pārskaitījumus, debetkaršu maksājumus vai dāvanu kartes.
Viena lieta, kas šajos noziedzniekos izceļas, ir viņu pārliecība. Kā jums pateiks jebkurš pārdošanas un mārketinga eksperts, pārliecība ir atslēga jebkura darījuma noslēgšanai. Kas pēc būtības ir tas, ko šie krāpnieki dara.
Līdz šim viss, ko mēs teicām, ikvienam izklausīsies likumīgs, vai ne? Sākot no zvanītāja ID līdz vārdiem, nozīmītes numuram un pat viņu zināšanām par jūsu personisko informāciju, piemēram, jūsu sociālās apdrošināšanas numuru. Tātad, kā jūs varat būt pārliecināts, ka zvana nevis IRS? Vienkārši.
Šīs ir pazīmes, ka jūs nerunājat ar Īsto IRS
Brīdinājuma zīmes
IRS nekad nezvanīs jums tieši uz jūsu mājas līniju, pieprasot maksāt nodokļus. Vismaz ne pirms viņi jums ir nosūtījuši vairākus e-pastus, kas izceļ to pašu. Es runāju par gliemežu pastu, ko piegādā Amerikas Savienoto Valstu pasta dienests.
IRS nedraudēs sūtīt vietējo policiju, lai jūs apcietinātu, un nedraudēs arī jūs deportēt. Tas noliecas pārāk zemu, un IRS labprātāk ietu lielā virzienā vai dotos mājās. Tātad vissmagākajā gadījumā viņi var iesaldēt un izmantot naudu jūsu bankas kontos. Es saku ekstrēms, jo jūs būsiet saņēmis daudz paziņojumu, pirms tas notiks.
IRS nepieprasa tūlītējus maksājumus. Tas būtu pretrunā ar nodokļu maksātāja tiesību aktu, kurā teikts, ka jums ir tiesības apstrīdēt un pārsūdzēt summu, kas norādīta kā jūsu nodokļu parāds.
IRS nekad nesūtīs jums e-pastu, pieprasot nodokļu parāda samaksu. Atcerieties, gliemežu pasts!
Arī Valsts ieņēmumu dienests nekad nepieprasīs, lai jūs nodotu personisko finanšu informāciju pa tālruni. Tātad, ja zvanītājs pieprasa, lai jūs viņam norādītu savu debetkartes numuru / paroli, tas noteikti ir krāpšanās. Nekavējoties pārtrauciet zvanu.
Ko darīt, saņemot IRS Imposter tālruņa zvanu
Kā rīkoties ar IRS atdarinātājiem
Tātad tagad jūs zināt, kā identificēt viltnieku, bet kā jūs reaģējat? Protams, svarīgi ir tas, ka jūs nekavējoties pārtraucat zvanu un nesniedzat zvanītājiem nekādu personisku informāciju. Ja esat pārliecināts, ka esat parādā IRS nodokļu naudu, iesakām vispirms viņiem piezvanīt, izmantojot viņu oficiālo numuru 800-829-1040. Tas palīdzēs jums izbeigt jebkādas šaubas par tālruņa zvana autentiskumu.
Kad tas ir izdarīts, tagad varat turpināt ziņot par zvanu, kas palīdzēs valdībai cīņā pret tālruņa zvanu izkrāpšanu. To var izdarīt divos veidos.
Pirmais ietver ziņošanu par telefona zvanu TIGTA. Viņiem ir tiešsaistes veidlapa kur jūs aizpildāt informāciju, kurā aprakstīts, kā notika tālruņa zvans.
Un otra iespēja ietver sūdzības iesniegšanu Federālajā tirdzniecības komisijā (FTC). Struktūra, kuras uzdevums ir aizsargāt ASV patērētājus.
Ziņošana par šiem krāpniekiem būs izšķiroša, lai palīdzētu šīm aģentūrām sekot krāpšanas tendencei. Tādā veidā viņi var uzzināt, vai viņi uzvar šajā cīņā, vai arī palielināt cīņu.
Lai ziņotu par scam e-pastu, pēc tam pārsūtiet to uz phishing@irs.gov . Lai gan tas šķiet vispārzināms, nekad neatveriet nevienu e-pastos iekļauto pielikumu.
Aplūkojot IRS tālruņa zvanu izkrāpšanu, izmantojot faktiskos numurus
Cilvēki neapzinās, cik nopietna ir šī krāpšanās, kamēr viņi nav redzējuši faktisko statistiku. Un jūs zināt, ko? Visi ir mērķi neatkarīgi no tā, kurā valstī jūs atrodaties. Bet, kā redzēsit, daži štati ir mērķtiecīgāki nekā citi.
Nevada ir visvairāk ziņu par krāpšanos - 2579 cilvēki no katriem 100 000 cilvēkiem iesniedz sūdzību. Kalifornijā par katriem 100 000 cilvēku ir iesniegta 1891 sūdzība. Teksasa atrodas 39. vietā ar 1421 sūdzību. Šeit ir sniegts pilnīgs sūdzību par krāpšanos sadalījums katrā valstī.
Telefona zvanu izkrāpšanas izplatīšana ASV (karstuma karte)
Telefona zvanu izkrāpšanas izplatīšana ASV (Barchart)
Ko valdība un iesaistītās struktūras dara saistībā ar nodokļu izkrāpšanu
Ja līdz šim brīdim ir skaidrs, ka tālruņa zvana izkrāpšana notiek nezināšanas dēļ. Galvenais iemesls, kāpēc cilvēki tiek apkrāpti, ir tas, ka viņiem trūkst atbilstošas informācijas par šo tēmu. Tāpēc nav pārsteidzoši, ka galvenā stratēģija, lai ierobežotu krāpšanos, ir sabiedrības informēšanas kampaņas.
Katru gadu IRS uzsāk informēšanas kampaņu, kuras laikā viņi izglīto sabiedrību par 12 visnopietnākajiem nodokļu izkrāpumiem savā “Dirty Dozen” sarakstā.
IRS kopā ar TIGTA un FTC arī sadarbojas ar plašsaziņas līdzekļiem, Kongresu un citām ieinteresētajām personām, lai nodrošinātu pēc iespējas vairāk pilsoņu. Viņi arī strādā ar telefona kompānijām, lai slēgtu jebkuru numuru, par kuru ziņots, ka viņš iesaistījies šajā krāpšanā.
Arī praktiskākā pieeja ir tāda, ka valdība ir arestējusi vairākus krāpšanā iesaistītus cilvēkus, tādējādi rīkojoties, izdevies nojaukt vairākus zvanu centrus. Pārsteidzoši, ka lielākā daļa šo zvanu centru atrodas ārpus valsts, kur valdība tos nevar izsekot.
Indija ir lielākā vainīgā, kas veido lielāko daļu izkrāpšanu. Ir ziņots, ka Indijas zvanu centri ir iesaistīti vairāk nekā vienā no desmit sūdzībām par krāpšanām Lielbritānijā. Tieši pagājušajā gadā 21 persona no dažādiem ASV štatiem tika arestēta un apsūdzēta par sazvērestību ar 32 citām personām Indijas zvanu centros, lai apkrāptu apmēram 15 000 amerikāņu nodokļu maksātāju no viņu naudas.
Tāpēc nākamreiz, kad jūs domājat, kāpēc IRS, šķiet, nodarbina tikai indiešus, varbūt tikai tāpēc, ka tā ir krāpšana. It īpaši, ja viņi sevi piesaka kā Džonu Smitu.
Soļi, kurus varat veikt kā indivīds, lai izvairītos no krāpšanās
Pat tad, kad mēs gaidām valdības iejaukšanos, jūs varat arī veikt noteiktus pasākumus, lai nepieļautu šo krāpšanu. Par ko es runāju?
Iepazīstieties ar nodokļu maksātāja tiesību rēķinu. Jo, ja jūs to izdarītu, jūs zinātu, ka nodokļu maksātājam ir tiesības apstrīdēt IRS nostāju un tikt uzklausītam. Tad jums nebūtu bail, kad krāpnieki zvana, pieprasot, lai jūs veiktu tūlītējus maksājumus, pretējā gadījumā jūs tiksiet arestēts.
Vēl viens triks, kuru varat izmantot, ir automātiskā atbildētāja izmantošana, kas atbildēs uz IRS izkrāptajiem tālruņa zvaniem, paziņojot krāpniekiem, ka tas, ko viņi dara, ir noziegums. Izklausās sierīgi, bet tas darbojas. It īpaši tāpēc, ka iesaistīšanās ar mīnusiem palielina viņu izredzes ievilināt tevi slazdā.
Lai pasargātu sevi no pikšķerēšanas e-pastiem, izmantojiet drošības programmatūru, piemēram, antivīrusu un pret ļaunprātīgu programmatūru, un šifrējiet sensitīvus datus, ko glabājat savā datorā. Programmatūru var izmantot arī, lai aizsargātu jūsu savienojumu, veicot tiešsaistes darījumus, lai kibernoziedznieki neuzņemtu jūsu finanšu informāciju.
Jaunas krāpšanās metodes
Krāpnieki zina, ka, lai izdzīvotu, viņiem ir jāattīstās. Un, tā kā notiek masveida kampaņas, lai izglītotu masu par viņu nedarbiem, ko viņi dara? Viņi maina taktiku. Nāciet klajā ar jaunām metodēm, lai apkrāptu nenojaušos pilsoņus. Diemžēl, kamēr nav iesniegtas sūdzības par konkrētu krāpšanos, ir grūti pateikt, ko viņi darīs tālāk. Bet šeit ir dažas jaunas pieejas, kuras viņi ir izmantojuši.
Izliekoties kā IRS darbiniekus, kuri vēlas jums palīdzēt pabeigt nodokļu reģistrēšanas procesu
Šī metode būs īpaši efektīva šajā laikā, kad tuvojamies nodokļu deklarēšanas perioda beigām. Krāpnieki zvana vai sūta jums e-pastu, apgalvojot, ka viņi ir saņēmuši jūsu atgriešanās failu, taču pirms procesa pabeigšanas ir jāveic dažas pārbaudes.
IRS pikšķerēšana pa e-pastu
Pēc tam viņi pieprasa, lai jūs piešķirat viņiem savu sociālās apdrošināšanas numuru un citu finanšu informāciju, piemēram, kredītkartes numuru. Jābrīdina. IRS nekad nezvanīs, pieprasot, lai jūs izsniedzat šāda veida informāciju. Krāpnieki plāno izmantot šo informāciju, lai iesniegtu krāpnieciskas atgriešanās un pieprasītu naudas atmaksu.
Mērķauditorija nodokļu speciālistiem, nevis indivīdiem
Citā pagriezienā krāpnieki pārceļ savu mērķi uz nodokļu profesionāļiem. Šī krāpšanās ietver e-pasta nosūtīšanu nodokļu sagatavotājiem, mēģinot nozagt viņu lietotājvārdus un paroles. Krāpnieki uzstājas kā valsts grāmatvedība vai profesionālas asociācijas un e-pastos iekļauj saites, lai attēlotu pieteikšanās datus.
Šī krāpšana ir diezgan bīstama, jo, ja tas izdosies, krāpniekiem būs pieejama visu nodokļu speciālistu klientu finanšu informācija. Saskaņā ar IRS datiem kibernoziedznieki ir īpaši mērķējuši profesionāļus no Lovas, Ilinoisas, Ņūdžersijas un Ziemeļkarolīnas. Lai izvairītos no šīm izkrāpšanām, nodokļu sagatavotājiem ieteicams apmeklēt šo asociāciju oficiālās vietnes, nevis atvērt e-pastos ietvertās saites.
Krāpnieki, atdarinot nodokļu maksātāju advokātu dienestu (TAS)
Krāpnieki ir pieņēmuši arī jaunu paņēmienu, kurā viņi sauc savus paredzētos upurus, kuri apgalvo, ka ir TAS, neatkarīga organizācija IRS, kas palīdz atrisināt problēmas starp nodokļu maksātāju un IRS.
Šie krāpnieki izkrāpj TAS biroju numurus Hjūstonā / Bruklinā un turpina pieprasīt jūsu personisko informāciju, tostarp jūsu sociālās apdrošināšanas numuru un individuālo nodokļu maksātāja identifikācijas numuru (ITIN).
Šajā brīdī es jums saku, ka TAS nekad neuzsāks kontaktu ar nodokļu maksātāju. Jūs sazināties ar viņiem, kad nepieciešama palīdzība IRS problēmas risināšanā.
Krāpnieki, kas atveido uzņēmuma darbiniekus
Šī ir vēl viena bīstama tehnika, kuras mērķis ir vienlaikus daudz cilvēku. Krāpnieki uzdodas par uzņēmuma darbiniekiem galvenokārt par vadītājiem un nosūta pa e-pastu personāla vai algas darbiniekus, pieprasot, lai viņiem tiktu nosūtīta organizācijas veidlapa w-2, kurā ir visu darbinieku finanšu informācija.
Darbinieku atdarināšana
Vai arī, izmantojot tiešāku pieeju, krāpnieki liek algu ierēdņiem mainīt depozīta kontu algas vajadzībām, pēc tam dod viņiem jaunu kontu un maršruta numuru, kas pieder krāpniekiem. Šie ir šāda veida e-pasta ziņojumi, kas jāpārsūta uz phishing@irs.gov.
Video pārsūtīšanas pakalpojumu izmantošana, lai mērķētu cilvēkus ar dzirdes problēmām
Krāpnieki ir pieņēmuši arī jaunu paņēmienu, kurā viņi vēršas pret cilvēkiem ar dzirdes problēmām, zvanot viņiem, izmantojot Video pārraides pakalpojumu. Parasti tiek pieņemts, ka visi VRS zvani ir likumīgi, jo ir kāds, kurš interpretē ziņojumu.
IRS Video Relay Services veida izkrāpšana
Bet patiesība ir tāda, ka VRS tulki nepārbauda derīguma izsaukumus, kas nozīmē, ka krāpnieki var tik viegli sazināties ar jums, izmantojot šo sistēmu.
Secinājums: ko sagaidīt 2019. gadā
Šķiet, ka 2019. gads būs labs. Nevis krāpniekiem, bet gan valdībai un tās pilsoņiem. Izrādās, neskaitāmās masu informēšanas kampaņas darbojas. Pārskati liecina, ka pirms kāda laika krāpnieki varēja iegūt upuri par katriem 40-50 veiktajiem zvaniem. Kā būtu tagad? Nu, tagad viņiem ir jāveic 300-400 zvani, pirms viņiem ir upuris.
Tāpēc viena lieta, ko jūs varat sagaidīt šogad, ir katru dienu veikto tālruņa zvanu skaita pieaugums, kad krāpnieki cenšas savai krāpšanās tīmeklim iekarot vairāk upuru. Bet pat tas izrādīsies arvien mazāk auglīgs, jo sabiedrība turpina izglītoties par šīm krāpšanām.
Otra lieta, ko jūs varat sagaidīt, ir izmaiņas krāpnieku metodikā. Diemžēl nav iespējas zināt, ko viņi darīs tālāk. Bet viena svarīga lieta, kas jums vienmēr jāpatur prātā, ir tāda, ka IRS nekad jums tieši nezvanīs un nesūtīs e-pastu, nenosūtot jums pastu. Iepazīstoties ar nodokļu maksātāju tiesībām, jums arī būs tiesisks pamats cīņai pret krāpniekiem.
Tātad, vai tad mēs varam sagaidīt laiku, kad krāpnieki nespēs nogādāt upuri? Nekad nesaki nekad, bet, manuprāt, tas ir ļoti maz ticams. Bailes ir viņu ierocis. Un, ja tas tiek virzīts pietiekami ilgi, kāds salūzt. Neatkarīgi no tā, cik pārliecināts par to esat krāpnieks, vienmēr ir tik maz bailes. Ko darīt, ja tā nav. Un tā viņi saņems gadījuma upuri.
Turklāt tas, ka viņi mainīs taktiku, nozīmē, ka jūs varat viegli atrasties iepinies jaunā krāpšanā. Tomēr galvenais mērķis ir samazināt šo izkrāpšanu radīto draudu līmeni, un es teiktu, ka tas lēnām tiek sasniegts.
